나이스정보통신 주가 전망 및 배당금 분석

신용카드 전표매입(VAN) 조회 및 처리, 인터넷 결제(PG), 단말기 임대 서비스 등을 통해 꾸준히 영업이익을 올리고 있는 나이스정보통신 기업 분석을 통해 주가 및 배당금 전망에 대해서 알아보고자 하니 참고하시길 바랍니다.

 

1. 기업개요

시가총액은 2,700억 원대이며 올해 연간 매출은 7,500억~8,000억 정도로 예상됩니다. 영업이익은 480~500억 이상은 나올 전망인데 영업이익률은 6%대 중반까지 충분히 나올 것으로 보이며 자기자본수익률 ROE는 14~15%까지 나오기 때문에 수익성이 상당히 양호하다고 볼 수 있습니다.

 

부채비율은 180~190%대라서 살짝 높은 것처럼 보이고 유보율은 6,000%를 넘기 때문에 안정성에서도 괜찮은 수준으로 생각됩니다. 영업이익의 근원은 신용카드 중개 서비스 및 단말기 수수료로 판단되고 최근 5년 동안 적자 없이 운영되었기 때문에 앞으로도 큰 무리 없을 것으로 조심스레 예측해볼 수 있으며 현재 주가는 2.8만 정도인데 BPS는 3.2만 정도로 10%가량 저평가되어 있다고 볼 수 있습니다.

PBR	PER
0.9배 이하	7배 이하

 

2. 장점 및 목표주가

주요 주주는 나이스홀딩스 외 피델리티 자산운용과 가치투자로 유명한 최준철 대표의 브이아이피 자산운용이 이미 자리 잡고 있습니다. 기업에 대한 분석은 완료된 것으로 보이며 충분히 투자가치가 있다고 생각해서 매수한 것으로 판단한 것이기 때문에 별 이유 없이 주가가 하락한다면 매수 기회로 판단하고 주가가 가치 이상의 수준으로 상승할 때 매도하는 것이 좋은 매매방법이 될 수 있겠습니다.

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과거의 데이터를 활용해서 목표주가를 구해보면 대략적으로 아래 표와 같으니 참고하시길 바라며 실적의 변화에 따라 밴드폭이 달라질 수 있으니 투자의 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

현재 주가 : 약 28,000원	23~24년 목표
주가 하단	약 25,500원 이하
주가 상단	약 36,000원
오버슈팅	약 43,000원

 

3. 체크해야 할 사항

전체적으로 큰 무리 없이 잘 운영되는 것 같지만 최근 뉴스에도 언급하고 있는데 자영업자들의 매출이 감소하게 되고, 최악의 경우 폐업하는 비중이 급격히 높아지게 된다면 나이스정보통신의 매출액이 감소할 수도 있겠습니다. 아직까지는 기우에 불과할 수도 있겠지만 안 좋은 현상이 계속 나타나게 되면 장기적인 관점에서 주가 추세 하락도 발생할 수 있으니 미리 생각은 하고 있어야 할 것 같습니다.

 

현재는 애플 페이 관련주 중 한 종목이라서 가격의 변동성이 커질 수 있겠지만 기업의 가치를 생각하고 투자에 임해야 할 것 같습니다. 혹여나 주가가 하락하게 되면 바닥 부근에서 조금씩 매수 계획을 세우는 것도 괜찮은 방법이 될 수 있고 혹여나 테마주로 단기 급등이 발생할 경우에는 아쉽지만 매도하는 방식으로 접근하면 무난할 듯합니다. 또 다른 방법으로 주요 주주로 있는 자산운용사의 공시를 확인하여 물량을 매집하고 있는지 정리하는지도 함께 파악한다면 도움이 될 수 있으니 여러 가지 잘 판단하셔서 성공 투자하시길 기원하겠습니다.